Welche Assoziation knüpfen Sie, wenn Sie an den Begriff „Lebens- und Rentenversicherung“ denken? Vermutlich an „Altersversorgung“ und ganz aktuell noch „wenig Rendite“.
Dass die Lebens- und Rentenversicherung jedoch ein hervorragendes Mittel zur Strukturierung und Gestaltung der Vermögensplanung, Vermögenssicherung und Vermögensnachfolge ist, wird höchst selten in Erwägung gezogen.
Eine gute Beratung mittels einer professionellen Versorgungsanalyse zeigt dem Mandanten die aktuelle oder zukünftige Versorgungssituation auf. Aber nur in monetärer Weise. Die rechtlichen Möglichkeiten der steuerlichen Optimierung sind hierbei jedoch noch lange nicht ausgeschöpft.
Weiter stellt sich die Frage der Relevanz der Leben- und Rentenversicherung im Lichte der Schenkungs- und Erbschaftssteuer, der Vermögensverwaltung, Vermögensübertragung, der Nachfolgeplanung und der Nachlassplanung.
Hätten Sie das gedacht?